1证券市场监管的概述

证券市场监管是指证券管理机关运用经济的、法律的与行政方法，对证券的募集、发行和买卖等行为进行监督与管理，来约束证券投资机构的行为。通俗来讲，证券市场监管就是对证券市场的所有经济活动和活动参与者的行为进行监督与管理。证券市场将是市场监管的要紧组成部分，将经济学作为理论基础，通过保持公平、公正、公开的市场秩序，来保护证券市场参与者的合法权益，从而促进证券业的健康进步。

2金融证券市场监管的意义及其原则

2.1金融证券市场监管的意义。（1）可以帮助维护证券市场的秩序。为了确保证券买卖和发行的顺利拓展，国家第一要使用立法的方法允许部分中介人和金融机构在国家允许的政策范围内获得交易证券的基本权益。但在现有经济条件的基础上，市场上存在着垄断、欺诈、操纵买卖、哄抬股价等问题。因此，需要做好证券市场活动的监督检查工作，严厉查处非法的证券买卖活动，对一些正当的买卖进行保护，保护证券市场的秩序。（2）最大限度的保障投资者的利益。为了使投资者能知道市场动向，以防止其在投资中遭到较大风险的冲击，国家有关部门可通过采取有关立法程序或者管理方法督促集资者按期向投资者公开证券方面的有关信息与经营情况，使各项信息都透明化与公开化。除此之外国家有关部门还应组织专门的领导小组对集资者的信用等级进行评测，对欺瞒行为或是扭曲事实等行为要严厉打击，并拟定有关法律进行约束与制裁，使证券投资市场持久、有序的进步下去。（3）增强证券市场运行机制的有效化。增强证券市场的监管力度一方面可以在第一时间获得证券市场的有效信息，其次还能为投资者提供肯定的理论依据与技术指导。要使证券市场可以在短期内获得有效的信息，需满足以下几个条件：一是拥有一套高科技、现代化的信息设施系统必不可少；二是严密的科学信息互联网体系；三是专业能力强的技术管理职员。

2.2证券市场监管的原则。（1）依法监管原则。依法治国是国内在建设现代化、民主化国家的进程中非常重要的管理原则。同理，在市场监管中，第一需要做到有法可依，逐步完善国内证券法律法规；第二，依法监管还需要有法必依，加大对证券市场违规行为的查处力度。（2）保护投资者利益原则。投资者的利益保护不只关系到证券市场的规范和稳定，更关系到整个国民经济的稳定增长。因为存在信息不对称状况，投资者相对于控股股东和证券发行中，总是处于弱势地位，因此，需要得到重点保护。保护投资者权利，让投资者树立信息，是培养和进步证券市场的要紧环节和基本保障。（3）自律和他律相结合原则。监管是是来自外部的他律规范，但为了促进国内证券市场的进步，证券市场自律也是必不可少。自律是证券市场正常运行的基础，国家监管和自我管理相结合的管理原则，是证券市场健康进步的保证。（4）公平、公开、公正原则。公平原则需要国内金融证券市场不能存在歧视，所有些证券参与者都具备平等的法律地位；公开原则需要证券市场具备充分的透明度，通过适当的信息披露机制来保证市场信息的公开化；公正原则需要证券管理机构对所有被监管的对象给予公正待遇。

3金融证券市场监管存在的问题

3.1有关监管部门职责不清楚的问题。从实质监管分工而言，财政部负责国债的发行和管理，人民银行负责核定企业债券的利率，证监会对企业债券进行上市监管等。这样来看，如此的监管布局分散了监管力量，加强了政策协调的困难性，在操作中也容易导致监管真空和多头监管。

3.2监管权力与范围配置不合理。现在国内有关证券法律法规的规定方面，证券监管机关权限配置结构明显不合理。国内证券监管机构对违法违规行为重处罚、轻弥补，总是没做好达成预防工作，只重视在事后进行处置。虽然证券监管机构对证券主体的违法违规行为进行事后处罚可以体现监管的惩罚性与严厉性，起到威慑用途，但不可以弥补违法违规行为对投资者甚至证券市场带来的损害。

3.3金融证券市场中介结构监管方面的问题。伴随大家生活质量的不断提升，大家对于理财的看重程度愈加多，金融证券市场也得到了有效的进步，金融证券市场中介机构的队伍也在不断进步与壮大，但存在不足的是不少中介机构在管理形式与内容上还较为落后，不可以有效处置有关问题。有些中介机构为了获得巨额的价值，为企业报假账或者提供不真实证明等以此来误导投资者，这种行为一方面会使得买家的财产遭到非常大程度的影响，其次也会干扰金融证券市场正常的经营模式，紧急妨碍了中国证券市场的持久、健康进步。

4加大金融市场监管的手段

4.1加大证券市场法制化建设。（1）应在短期内真的将证券市场的有关法律法规落实到位，弥补有关《证券法》中存在的不足之处，增强政策规范在拟定、推行与处罚等方面的监管力度。（2）拟定有效的监管机构管理规范体系，对证券机构所应承担的责任与拥有些权利要作出明确的界定。无论是在机构的设置上亦或是职员的配置上等层面都应作出明确的规定。（3）拟定监管道德行为规范，用以约束有关职员的某些行为。（4）拟定具体的行政复议与有关诉讼程序，确保行政监管工作的合理化与有效化。特别是政府部门要通过有关法律规范并结合市场进步的有关要求不断改进与健全证券监管的法律规范，对规范中的具体细节进行逐一细化，增强监管的效果性。

4.2革新监管理念。（1）把控市场动向。监管单位要在学会市场规律的基础上，对市场将来未来发展趋势进行准确的预测与有效评估，并依据目前发展势头拟定行之有效的策略。伴随市场的不断变化还应付所指定的策略进行有效的调整与改进，以使其与目前未来发展趋势相适应；（2）为金融业务的进步提供肯定的空间。金融证券市场中风险是必不可少的，只有做好风险的准确评估，不断健全外部监督管理机制，才能使监管工作真的有效化与合理化。

4.3打造完善全方位的证券市场监管机制。为了使证券市场得以健康进步，构建一套全方位的证券市场监管机制至关要紧。大家通过对目前政府在监管方面与企业在管理中的不足之处进行细致、全方位的剖析，寻求有效的管理体制已是大势所趋。证券市场监管部门只有不断革新管理理念，深化监督管理力度，使监管工作真的有效化。除此之外，还应发挥政府的主导性用途，将政府的监管规定的许可的范围内，并采取行之有效的手段加大对证券市场的监管力度，从而为投资者提供一个安全性能高的投资途径，全方位保障投资者的合法权益。

5结束语

证券市场作为国内金筹资本市场的要紧组成部分，在筹筹资金方面发挥着十分要紧有哪些用途，很大地促进了资源的合理流动和科学配置。但伴随国内证券市场规模的逐步扩大，其监管问题日益显露，因此需要加大金融证券市场监管的剖析。